O CURSO
Saiba como organizar suas finanças pessoais, desenvolver um plano financeiro realista e alinhado ao seu perfil de investidor, além de compreender o impacto do cenário macroeconômico e realizar escolhas conscientes sobre produtos de investimento.
Capacitar os participantes a organizarem suas finanças pessoais, desenvolverem um plano financeiro realista e alinhado ao seu perfil de investidor, compreenderem o impacto do cenário macroeconômico e realizarem escolhas conscientes sobre produtos de investimento.
IMPORTANTE
Período: 19, 21, 26, 28 de agosto, 02, 04 e 09 de setembro
Horário: das 19h30 às 21h30
Carga Horária: 14 h/a (2 Encontros Semanais)
Modalidade: EAD / on-line ao vivo
CONTEÚDO PROGRAMÁTICO
• Módulo 1 - Fundamentos das Finanças Pessoais
- A importância da educação financeira
- Na vida e na carreira
- Diagnóstico financeiro pessoal
- Entenda sua situação atual
- Organização e controle
- Ferramentas simples de gestão financeira
- Como montar um orçamento
- Que funcione na prática
- Erros mais comuns
- Na vida financeira
• Módulo 2 - Planejamento Financeiro e Definição de Objetivos
- Como estabelecer metas de curto, médio e longo prazo
- Reserva de emergência
- O primeiro passo para investir com segurança
- Planejamento familiar
- Planejamento familiar e patrimonial
- Ciclo de vida financeira
- Ciclo de vida financeira e fases de planejamento
• Módulo 3 - Perfil de Investidor e Comportamento Financeiro
- Perfil Arrojado
- Maior risco, maior potencial de retorno
- Perfil Moderado
- Equilíbrio entre segurança e rentabilidade
- Perfil Conservador
- Prioriza segurança sobre rentabilidade
- Entendendo seu perfil: conservador, moderado ou arrojado? O módulo inclui avaliação prática de perfil (teste aplicado), análise de viéses comportamentais e armadilhas psicológicas no mundo financeiro, além de orientações para construir uma mentalidade de investidor de longo prazo.
• Módulo 4 - Produtos de Investimento e Estratégias Básicas
- Renda Fixa
- CDB
- Tesouro Direto
- LCIs e LCAs
- Debêntures
- Renda Variável
- Ações
- Fundos imobiliários
- ETFs
- Fundos e Previdência
- Fundos de investimento
- Previdência privada
- Seguros
- Outros Ativos
O módulo também aborda montagem de carteira básica, diversificação, riscos, prazos, liquidez e tributação.
• Módulo 5 - Cenário Macroeconômico e Finanças do Mundo Real
- Inflação
- Como a inflação afeta seu poder de compra e investimentos
- Juros
- O impacto das taxas de juros nos diferentes tipos de investimentos
- Câmbio
- Como a variação cambial influencia aeconomia e seus investimentos
- PIB
- A relação entre crescimento econômico e oportunidades de investimento
O módulo também aborda como a política monetária e fiscal reflete no bolso do cidadão, além de ensinar leitura prática do mercado e fontes confiáveis de informação
• Módulo 6 - Plano Financeiro e Jornada de Evolução
- Construção do plano financeiro pessoal
- Aplicação de modelo prático para organizar suas finanças
- Revisão e ajustes periódicos
- Como revisar e ajustar seu plano ao longo do tempo
- Busca de apoio especializado
- Onde buscar apoio: assessores, plataformas e certificações
- Educação financeira continuada
- Próximos passos: cursos, livros, fontes de aprofundamento
METODOLOGIA DE ENSINO
• Aulas expositivas com linguagem acessível e exemplos práticos
• Estudo de casos e simulações de investimentos
• Ferramentas de autoavaliação de perfil e diagnóstico financeiro
• Dinâmicas e quizzes interativos
• Planilhas e materiais aplicáveis à vida real
• Espaço para dúvidas e troca de experiências
O QUE ESPERAR DESTE CURSO
• Diagnóstico financeiro - diagnosticar sua situação financeira com clareza
• Orçamento funcional - organizar um plano de orçamento realista e funcional
• Perfil de investidor - entender o seu perfil de investidor e tomar decisões conscientes
• Avaliação de investimentos - Avaliar produtos de investimentos básicos e suas características
• Compreensão econômica - Compreender como o cenário econômico impacta seus investimentos
• Planejamento de longo prazo - criar e acompanhar um plano financeiro de curto e longo prazo.
BENEFÍCIOS DA EDUCAÇÃO FINANCEIRA
• Redução do estresse financeiro - maior tranquilidade e segurança no dia a dia;
• Tomada de decisões conscientes - escolhas baseadas em conhecimento, não em impulso;
• Conquista de objetivos pessoais - Realização de sonhos através do planejamento;
• Independência financeira - liberdade para fazer escolhas sem restrições financeiras.
Público-alvo
- Profissionais de todas as áreas - interessados em melhorar sua relação com o dinheiro;
- Jovens em início de carreira - que desejam começar a investir com segurança;
- Empreendedores e autônomos - que buscam equilíbrio financeiro pessoal;
- Pessoas endividadas - que buscam reestruturação;
- Investidores iniciantes - que desejam entender o funcionamento do mercado e dos produtos financeiros.